Monica Caldas通过其独特的领导力和对技术的深刻理解，成功将Liberty Mutual转型为一家数据驱动的创新型企业。她的经验对于其他企业在数字化转型和利用生成式AI过程具有重要的参考价值。Liberty Mutual【（利宝互助保险集团）是一家多元化的国际保险公司，其历史可以追溯到1912年，最初是为了提供工人赔偿保险而成立的，最初成立于1912年7月1日，最初提供的是工人赔偿保险。公司迅速成长，并于1918年推出了第一份汽车保险政策。Liberty Mutual的业务不仅限于美国，其业务遍布全球30个国家，总部位于美国波士顿。公司提供多种类型的保险，包括个人汽车保险、房屋保险、商业保险等。Liberty Mutual以其创新而闻名，例如在1946年帮助创建了紧急停止开关以提高自动扶梯的安全性，以及在1957年与康奈尔大学合作开发“安全车”以提高公路安全。】【生成式AI（Generative AI），有时也称作gen AI，是一种人工智能技术，它能够根据用户的提示或请求创建原创内容，如文本、图像、视频、音频或软件代码。这种技术依赖于复杂的机器学习模型，也就是深度学习模型，这些模型通过识别和编码大量数据中的模式和关系，然后使用这些信息来理解用户的自然语言请求或问题，并以相关的新内容进行响应】。
图源：Monica Caldas（莫妮卡·卡尔达斯）/Liberty Mutual
【睿观：Liberty Mutual的首席信息官Monica Caldas通过将技术视为企业发展的双刃剑，成功推动了公司的数字化转型。她强调了技术在提升企业竞争力、提高员工效率、以及推动数据驱动决策方面的关键作用。
技术双重性： 技术既是防御工具，保证系统稳定安全；又是进攻武器，推动创新和业务增长。
数据驱动： 数据是企业宝贵的资产，需要被充分利用。Caldas强调了数据素养的重要性，以及将数据转化为洞见的能力。
员工赋能： 通过培训和工具的提供，Caldas致力于培养一支数字化人才队伍，提升员工的数字素养。
生成式AI： Caldas积极推动生成式AI在公司的应用，以提高工作效率，推动创新。
负责任的AI： Caldas强调了负责任的AI的重要性，建立了相应的治理机制。
技术战略： Caldas将技术视为企业竞争力的核心，通过平衡防御和进攻策略，确保企业在数字化时代保持领先。
数据战略： Caldas将数据视为企业的核心资产，通过提升数据素养、建立数据治理体系，推动数据驱动决策。
人才战略： Caldas通过培训和赋能，培养了一支具备数字技能的员工队伍，为企业数字化转型提供人才保障。
AI战略： Caldas积极推动生成式AI的应用，通过建立内部AI平台和制定相应的治理规则，加速了企业的数字化转型。
关键词： Liberty Mutual的数字化转型：技术双重性、数据驱动、员工赋能、生成式AI、负责任的AI。】
Monica Caldas（莫妮卡·卡尔达斯）是一位屡获殊荣的数字主管，作为Liberty Mutual Insurance的全球首席信息官，她领导着一个由5,000名技术人员组成的团队。Caldas（卡尔达斯）已将自己确立为一位果断、以增长为导向的高管和创新战略家，在领导大型复杂转型和执行实际解决方案方面有着令人印象深刻的能力。
Caldas（卡尔达斯）和我一起参加了最近一集的Tech Whisperers播客【Tech Whisperers是一个专注于技术领域的播客节目，它邀请了来自不同行业的技术领导者和高管，探讨他们在领导力、技术创新、数字化转型等方面的经验和见解。Tech Whisperers播客涵盖了广泛的主题，包括人工智能时代的变革驱动力、首席信息官（CIO）的角色转变、网络安全的重要性、以及如何打造成功的IT团队等。节目邀请了包括Bhavani Amirthalingam、Sanjib Sahoo、Deneen DeFiore、Gray Nester、Ghada Ijam和Mona Bates等在内的多位行业领袖分享他们的职业历程和领导理念。】，她在播客中打开了她的领导力手册，并讨论了如何成为一家真正具有创新精神、技术领先的公司，一家利用技术获得先发优势的公司。
节目结束后，我们花了一些时间专注于讨论Caldas（卡尔达斯）和她所在的组织正在进行的工作，以建立一个精通数字技术的劳动力队伍，并在全球和本地层面进一步区分Liberty Mutual。以下是那次对话的内容，为了长度和清晰度进行了编辑。
Dan Roberts（丹·罗伯茨）：您能否提供一些背景信息，关于您如何看待IT在帮助企业竞争和“得分”方面的作用？
Monica Caldas（莫妮卡·卡尔达斯）：我总是将技术视为具有防守和进攻两面性。作为一个支持全球保险公司的技术组织，首要任务是实现安全、稳定的系统。这就是防守方面。我们在全球范围内运营着一个庞大的生态系统，涉及许多司法管辖区，因此确保我们的系统为我们的客户、员工和经纪人全天候启动并运行至关重要。我们必须始终履行我们的承诺。此外，我们还必须拥有具备正确技能的正确人才，专注于并针对正确的问题陈述，我为我们建立的团队感到骄傲。
在进攻方面，这是关于部署新的能力和特性，帮助我们脱颖而出。现在，我们正在思考，我们如何更广泛地利用人工智能？我们没有踏上这一旅程的第一步，因为作为一家保险公司，我们多年来一直在利用AI，但我们正在考虑生成式AI，我们如何赋予员工权力并增强他们的工作，以帮助他们拥有更多能力并完成更高、更复杂的工作？
所以，对我们来说，进攻和防守总是相辅相成。我们正在实现生态系统的现代化。我们不断部署新的数据功能和洞察，推进我们的数字化发展议程，我们还在内部构建这些生成式AI功能，以帮助我们的员工在日常工作中提高工作效率。
Q:Jim MacPhee（吉姆·麦克菲）是您多年的业务和技术合作伙伴，他说他总是受到您的好奇心以及您如何深入了解您为客户实现的关键业务成果的启发。是什么激发了这种高度的好奇心？
A：我有一个理念，我们必须解决业务问题。为了解决这些问题，我和我的技术团队必须在更深层次上了解它们。
我经常说，无论你在解决什么问题，都要确保你掌握了全部的背景信息。很多时候这意味着你需要亲自去看一看。例如，我试图了解我们在加拿大业务中的承保过程。我飞往加拿大，与承保人员坐在一起，以了解为什么我们部署的这项能力没有被使用。承保团队说，‘嗯，它很难使用。有时候速度慢。’而在技术领域，你很容易就会想到，‘好吧，让我来解决延迟问题。让我来解决用户体验问题。’在那个例子中，最好的做法是亲自去了解当地到底发生了什么。
我们的理念是，我们需要解决实际问题，而不仅仅是创造产出，还要创造结果。你可以做到这一点的方法之一是去看，有一个共享的环境，并就真正的成功是什么样子达成一致
Q：您的团队在数据领域做得非常出色。在数据方面，您的心态是怎样的？您如何利用它来获得竞争优势？
A：作为技术领域的领导者，我们必须认识到数据是一种共享资产，对我们组织内的每个职能部门都至关重要。无论您是从事理赔、财务还是技术，数据素养都是我们集体问责制的基石。为此，我们制定了一项高管教育计划，并辅以整个组织的广泛培训计划，以加深我们对数据的理解。
通过揭开数据的神秘面纱并超越其抽象性质，我们有能力有效地利用它。这一承诺确保每个团队成员都成为我们访问的数据的负责任管家，最终推动创新和卓越。我们在这项能力方面仍处于成熟阶段，但我们已经充分认识到，我们共同承担了数据责任。
我们的方法是双管齐下的。我们有一个数据办公室，专注于数据治理、数据域管理和访问，这个团队位于IT之外。它是联合的，因此他们位于不同的业务部门，并作为一个数据社区聚集在一起，以利用我们的全部企业功能。在技术方面，我们考虑了工程方面访问、平台、工具、洞察、转换，以及所有这些不同的组成部分。
我们在执行数据委员会、单个业务部门级别和企业级别将这两者结合在一起。我们的数据素养已经成熟，这导致了今天的对话与五年前不同。今天，我们着眼于整个领域所需的成熟度级别，以及我们需要哪些数据集来描述哪些问题陈述，然后将这种管理意识带到每个数据办公室。
我还相信，在我们所做的每一件事中，数据都是使我们取得成功的基本要素，因此我们必须了解哪些数据集对哪些决策最关键。如果我们更好地了解数据并获得更好的见解，它使我们能够以更快的速度提供更好的产品和服务。
这就是我们的旅程。我们已经对大部分数据仓库进行了现代化改造，引入了新的工具和功能，这很好，因为现在我们正处于新一代AI技术的下一个转折点。所以这是非常及时的。
Q：每个人都在谈论成为一家科技公司，但很少有人像您一样有意识地提高整个公司的数字化敏锐度。您正在采取哪些措施来建立一支更精通数字化的员工队伍？
A：我们投入了大量精力，以确保我们的技能不仅适合今天，而且为明天做好准备。我专注于利用每位员工的数字IQ【数字IQ，也称为数字智商（Digital Intelligence Quotient，简称DQ），是一个衡量个体在数字世界中技能、智力和社会能力的标准。它包含了技术、认知、元认知和社会情感在内的一套综合性能力，使个人能够面对数字生活挑战和应对其需求。数字IQ的概念最早由数字智商研究所（DQ Institute）这一跨国智库在2016年提出，并在2019年发布的《2019DQ全球标准报告》中给出了详细的能力框架。】，放大我们5000名技术专家的影响力。
几年前，我们推出了Executech（Executech是一家提供技术咨询服务和IT管理服务的公司。服务范围：Executech 提供包括 IT 咨询、云托管和网络安全解决方案在内的一系列服务。目标客户：它主要服务于需要技术更新、数据保护和提高生产力的中小型企业。成立时间和地点：Executech成立于1996年，总部位于美国科罗拉多州的格林伍德村。），该计划旨在让企业领导者对技术基础知识有深入的理解。它涵盖了人工智能、我们对数据模型的使用、我们处理技术债务的方法以及遗留系统的现代化等基本主题。我们探索数据的本质和数据工程的复杂性。我们的目标是让技术对话变得平易近人，以加快我们利用技术推动影响力的能力。
在我们运营的时代，速度非常重要，通过拥有跨职能的技术知识，它可以在整个公司内创造协作解决问题的能力。这些对话将为公司的未来做好准备。
Q：你在生成性人工智能上早早地下了重注——这是每位首席信息官（CIO）都会面临的重大“响应号召时刻”之一。你是对的。这个过程是如何展开的，你们现在进展到了哪一步？
A：我们的AI功能组合不断发展，生成式AI是我们积极探索和部署以供内部使用的重点领域。我们采用防御性和进攻性策略，采取了果断措施来确保负责任的创新。
在防御方面，我们成立了负责任的AI指导委员会。该团队负责解决潜在风险，管理整个公司的AI，提供指导，实施必要的培训，并及时了解新出现的法规变化。
同时，在进攻方面，我们推出了内部Liberty GPT实例。该计划为学习和实验提供了一个安全的环境。我设想所有45,000名员工在培训后都会参与Liberty GPT，从而直观地了解AI的潜力——探索和学习。
我们将方法分为几个阶段。第一阶段涉及组织、建立基础框架、召集负责任的AI指导委员会、了解模型限制、建立第三方合作伙伴关系以及设置我们的内部实例，同时评估我们的技术架构。第二阶段的重点是开发用例、创建场景应用工作、探索资源分配的领域，以及确定合适的主题专家进行测试和实验。
快进到今天，我们的旅程已经过去了大约18个月，我们正处于第三阶段。我们有25%的员工使用Liberty GPT。我们积累了200多个用例，我们已优先考虑这些用例，其中10个正在生产中。它们是全方位的特定功能——摘要功能或问答功能——因此我们不会在整个公司内重复工作。我们正在制作帮助员工提高日常工作效率的用例。
我们还在与工程团队一起测试它。我喜欢说我们需要“drink our own champagne”【“喝自己的香槟”（drink our own champagne）这个短语可能是一个比喻或俚语表达，它的意思类似于“使用自己的产品”或“实践自己所宣扬的”。在商业和技术领域，这个短语通常用来指公司或团队使用自己开发的产品或服务，以此来验证其有效性、质量和用户体验。这种做法有助于确保团队对自己的产品有深刻的理解和信心，并且能够从用户的角度发现潜在的问题和改进点。这个短语的字面意思是喝自己品牌的香槟，隐含的意思是享受自己劳动的成果，或者更广泛地指使用和体验自己提供的产品或服务。】，所以这涉及到我们如何在技术领域内思考这个问题，以及我们如何利用它来思考我们今天使用的过程，这些过程应该是更多由机器引导而不是由人引导的。我们一直在进行一些测试和实验，并思考，我们如何使工程成为一个更好的体验，并使我们能够处理更复杂的工程生命周期部分？
我认为我们正在努力。对我们来说，下一个前沿领域将是参考架构，我们如何利用大型语言模型与小型语言模型，以及我们如何考虑流程的转换，而不仅仅是用例和时间点。我们走在正确的道路上，我们不会坐以待毙。
很明显，Caldas（卡尔达斯）执行她的愿景的能力使公司走上了正确的道路，并为其未来更大的发展奠定了基础。
【睿观：本文通过对Monica Caldas的采访，深入剖析了Liberty Mutual在数字化转型方面的成功经验。Caldas的领导力、对技术的深刻理解以及对员工的赋能，为其他企业提供了宝贵的借鉴。】
作者：Dan Roberts（丹·罗伯茨）
Dan Roberts（丹·罗伯茨）是Ouellette & Associates Consulting的首席执行官，CIO Whisperers播客的主持人，也是许多书籍的作者，包括《释放IT的力量》和《成功CIO的自白》。
译者：小知
