导语：一家拥有百年历史的金融机构，超过80%的IT工作负载困在碎片化、生命周期终止的老旧平台上。当技术债务成为创新枷锁，TIAA如何通过一场代号为"TETRIS"的大规模IT转型，将技术债务削减近半、加速产品上市35%，还斩获两届CIO 100奖？

这家金融服务公司大规模IT现代化的第二阶段，将业务优先的新产品交付焦点与削减技术债务的决心融为一体。

图源：TIAA

2022年初，Sastry Durvasula（萨斯特里·杜尔瓦苏拉）加入TIAA时，看到的是一个深受传统遗留技术困扰、亟需大规模IT焕新的组织。

此后，这家非营利机构已完成综合转型项目“Technology Ecosystem Transformation（技术生态系统转型，简称TETRIS）”的两个建设阶段，大幅削减了技术债务，并为客户大幅扩展了功能。

这一正在进行中的项目以云计算和AI技术为基石，于2023年启动第一阶段，用10个全新的企业级平台实现了核心技术栈的现代化。2024年底启动的第二阶段更进一步，覆盖了所有主要业务线的87个用例。例如，该项目助力TIAA推出MyChoice多年期保证年金产品，并帮助创建了TIAA Gateway门户——一套基于API（应用程序编程接口）的套件，采用行业标准与退休养老和财富规划领域的合作伙伴进行集成。

TETRIS第一阶段荣获2025年CIO 100奖，第二阶段获得2026年CIO 100奖。

Durvasula（杜尔瓦苏拉）是TIAA的首席运营、首席信息官兼首席数字官，他向董事会提案这项耗资数百万美元的TETRIS项目时，将其定位为三管齐下的战略：赋能业务增长、推动创新、转型IT核心。

TETRIS不仅要实现IT系统的现代化、淘汰传统遗留流程并自动化其他流程，Durvasula（杜尔瓦苏拉）更将其定位为拓展TIAA产品覆盖面、推动企业走向未来的必由之路。

他说：“正如你对一家我们这种规模的企业所预期的那样，昨天、今天和明天的问题需要同时解决。”

一、聚焦业务用例

随着TETRIS进入第二阶段，项目领导者将目标从纯粹的技术现代化转向业务成果驱动的优先级排序。因此，第一阶段交付了数据云和设计工作室等所需IT平台后，TIAA便转向赋能业务用例落地。TIAA表示，这种业务优先模式保障高管层持续支持，并且在每一个关键里程碑都可以呈现清晰的ROI（投资回报率）。

2022年项目启动前夕，TIAA超过80%的IT工作负载分散在碎片化的即将退役平台上，这带来了运营风险，削弱了安全性和韧性，并制约了创新能力。然而，通过TETRIS第二阶段，该组织将技术债务削减了近一半。

同时，整合17套设计系统也解决了数字化产品因设计团队不同而外观和行为各异的问题，将产品上市速度提升了35%，实现了多语言能力，并为超过185000名非英语客户提升了可访问性。

此外，Durvasula（杜尔瓦苏拉）表示，TETRIS使TIAA整合了多个中间件系统和数据湖，并将大型机应用和数据中心基础设施迁移至云端。

二、跨越式前进

TETRIS是一个规模巨大的项目。该公司在2026年CIO 100奖申报材料中表示，它赋能TIAA实现了公司历史上最大的跨越式发展节点之一。

Durvasula（杜尔瓦苏拉）表示，尽管大型转型项目的失败率令人咋舌——有评估数据显示最高可达95%的项目无法达成预设项目目标——但TETRIS对于保持TIAA的竞争力和推动其在市场中前行至关重要。

他指出，业务工作流现代化改造是该项目的重要组成部分，因为TIAA此前使用的一些技术和工作流已有数十年的历史。

他说：“一方面是平台-应用资产梳理优化工作，另一方面还有一批早就应当处置的停服、生命周期到期的系统资产。因为我们是这样一家历史悠久的大型机构，我们有些流程是在互联网刚刚兴起时设计的。”

三、坚守指标

Durvasula（杜尔瓦苏拉）表示，成功推进如此庞大的项目，两大关键在于建立成功指标和对管理层保持透明度。项目团队设置里程碑标记建设进展，同时提前预案应对建设过程中的各类挫折，保障TIAA董事会可以充分知晓风险事件。

他说：“并非一切都像奖项申请书上写的那么美好，但我们与董事会确立的成功衡量标准是基于两个阶段的。第一阶段，我们的目标是交付企业级平台并完成迁移目标，但不与特定业务目标挂钩。”

第二阶段的指标更侧重业务目标，项目团队在TETRIS推进过程中持续向TIAA董事会更新进展。他提到，设定务实的目标至关重要，团队决心不过度承诺结果。

他说：“大型项目有一系列目标，一旦对外公布预期达成目标，各相关方就会对照进行核验，其中包括项目干系人、高管层以及董事会。你必须如实说明第一年和第二年分别能交付哪些指标或KPI（关键绩效指标），以及何时才能看到真正的业务规模与影响力——对于这类大型项目而言，肯定不会那么快见效。”

Durvasula（杜尔瓦苏拉）表示，目标还需要具备灵活性，因此对领导层的透明度有时意味着告诉他们项目需要调整方向。他说：“如果部分工作推进受阻，项目可调整回旋空间还有多少？选定的工具如果无法适配业务场景该如何处置？你必须要有备选预案。”

因此，TIAA的IT团队高度聚焦于灵活系统的建设，而三年前的前沿技术现在可能已经成了老旧遗留技术——尤其是在AI的推动下。

四、转型管理的力量

如此规模项目的另一大重要经验是必须重视转型管理。淘汰老旧IT系统需要企业带动员工共同参与转型，并让他们信服这些改变是向好的。

TIAA组建了一支跨职能团队来实施转型管理计划，聚焦打破孤岛效应，并在整个组织及各业务线设定共同的落地目标。利益相关方沟通机制和对持续协作的高度重视帮助员工理解了这些改变的必要性。

Durvasula（杜尔瓦苏拉）表示：“这是一场大规模的组织转型。如果你一直在传统遗留系统上工作，你以为有朝一日它会被现代化，员工就会沦为只熟悉老旧遗留系统的人才，面临岗位淘汰风险。”但正确的转型管理计划可以让这些员工相信，他们可以技能升级并为新系统创造价值。

他说：“你可以带着自己积累的业务知识，学习新的技术技能。这既是一项技术举措，也是一项同样庞大的文化与人员转型工程。”

TIAA的转型管理推进也因此较为顺利——TETRIS项目恰好与近期AI热潮同步，且项目本身也融入了AI元素。因此，说服员工提升AI技能并不困难。

他说：“因为AI的发展，每个人都意识到了这个新现实。我们乘着这股浪潮，让转型从文化和组织的转型管理角度向前推进。”

💡 技术名词速览（Tips）

TETRIS（技术生态系统转型）：TIAA的大规模IT转型项目代号，全称为Technology Ecosystem Transformation。项目分两阶段推进：第一阶段（2023年）以10个企业级平台实现核心技术栈现代化；第二阶段（2024年底）覆盖87个业务用例。两阶段分别荣获2025年和2026年CIO 100奖。

技术债务（Tech Debt）：企业因使用过时、碎片化的技术平台而积累的隐性成本和风险。文中TIAA超过80%的IT工作负载曾困在生命周期终止的老旧平台上，通过TETRIS项目将技术债务削减了近一半。

平台与应用合理化（Platform and Application Rationalization）：对企业IT资产进行系统性评估和整合的过程，目标是减少冗余系统、降低运维成本、提升效率。文中TIAA整合了17套设计系统，统一了数字化产品的外观和行为。

生命周期终止（End-of-life）：技术产品或系统不再获得供应商支持或安全更新的状态，继续使用将带来安全风险和合规问题。文中指TIAA此前大量IT工作负载所依赖的老旧平台。

转型管理（Change Management）：组织在推行重大技术或业务转型时，帮助员工理解、接受并适应变化的一系列策略和措施。文中TIAA通过跨职能团队、利益相关者论坛和持续协作，帮助员工从传统遗留技术岗位转向新系统。